Глубина исследования и горизонт прогноза: 2017 — 2035
Страниц 112
Формат файлов с исследованием pdf, excel, word
Цена 70 000 ₽
ЦЕЛЬ ИССЛЕДОВАНИЯ
Определение и мониторинг положения российских банков относительно конкурентов по тарифам на транзакционные и пассивные продукты
ЗАДАЧИ ИССЛЕДОВАНИЯ
Мониторинг тарифов расчетно-кассового обслуживания (далее — РКО) (тарифные планы и пакеты услуг, акции и базовые тарифы)
Мониторинг ставок по депозитам и % на остаток в зависимости от сумм, сроков, опций депозитов
Анализ возможностей и условий по обслуживанию компаний-участников внешне-экономической деятельности (далее — ВЭД)
СУБЪЕКТЫ ИССЛЕДОВАНИЯ
РКО. Депозиты и % на остаток
Федеральные банки
ПАО «АК БАРС Банк»
2. АО «Альфа-Банк»
3. ПАО Банк «ФК Открытие»
4. ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
5. ПАО КБ «Восточный»
6. ПАО Банк «ВТБ»
7. АО «Газпромбанк»
8. АО «КБ «Модульбанк»
9. ПАО «Промсвязьбанк»
10. АО «Райффайзенбанк»
11. ПАО «РОСБАНК»
12. АО «Россельхозбанк»
13. АО «АБ «РОССИЯ»
14. ПАО «Сбербанк»
15. АО «Тинькофф Банк»
16. АО «Точка»
17. ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
Региональные банки
ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»
2. АО «Банк Акцепт»
3. ПАО «БыстроБанк»
4. ПАО «Дальневосточный банк»
5. АО «Датабанк»
6. ООО КБ «Кетовский»
7. ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»
8. ООО КБ «Кубань Кредит»
9. ПАО Банк «Кузнецкий»
10. ПАО Банк «Левобережный»
11. ПАО «НБД-Банк»
12. ПАО «НИКО-БАНК»
13. ПАО «Норвик Банк»
14. ПАО АКБ «Приморье»
15. ПАО СКБ «Примсоцбанк»
16. ПАО «Саровбизнесбанк»
17. ПАО «Ставропольпромстройбанк»
18. АО «Тимер Банк»
19. ПАО КБ «УБРиР»
20. АО АКБ «Форштадт»
21. АО КБ «Хлынов»
22. ПАО КБ «Центр-инвест»
23. ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»
24. АО «Экономбанк»
25. АО КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК»
АО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
Города
Архангельск
Астрахань
Барнаул
Белгород
Благовещенск
Брянск
Великий Новгород
Владивосток
Владимир
Волгоград
Вологда
Воронеж
Грозный
Екатеринбург
Иваново
Ижевск
Иркутск
Йошкар-Ола
Калининград
Калуга
Казань
Кемерово
Киров
Кострома
Краснодар
Красноярск
Курск
Кызыл
Липецк
Майкоп
Махачкала
Москва
Мурманск
Назрань
Нальчик
Нижний Новгород
Новосибирск
Омск
Орел
Оренбург
Пенза
Пермь
Петропавловск-Камчатский
Псков
Ростов-на-Дону
Рязань
Самара
Санкт-Петербург
Саранск
Саратов
Смоленск
Ставрополь
Сыктывкар
Тамбов
Тверь
Томск
Тула
Тюмень
Улан-Удэ
Ульяновск
Уфа
Хабаровск
Челябинск
Чита
Чебоксары
Южно-Сахалинск
Якутск
Ярославль
ВЭД
Федеральные банки
ПАО АКБ «АВАНГАРД»
АО «Альфа-Банк»
ПАО Банк « ФК Открытие»
ПАО Банк «ВТБ»
АО «Газпромбанк»
АО «Райффайзенбанк»
ПАО «РОСБАНК»
АО «ЮниКредит Банк»
Региональные банки
ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»
ПАО КБ «УБРиР»
ПАО «НБД-Банк»
Филиал «Дело» ПАО «СКБ-банк»
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
АО «АБ «РОССИЯ»
ПАО КБ «Восточный»
ПАО «АК БАРС Банк»
ПАО Банк «Кузнецкий»
ПАРАМЕТРЫ ИССЛЕДОВАНИЯ
1. РКО
1.1. Открытие и ведение счетов в рублях Российской Федерации
1.1.1. Открытие счета
1.1.1.1. при переходе на обслуживание из другого подразделения Банка и предъявлении клиентом Уведомления о закрытии счета в подразделении Банка , выданного в течение 3-х месяцев с даты закрытия счета
1.1.1.2. накопительного счета, счета с особым режимом, счета по депозиту
1.1.1.3. при процедурах банкротства (внешнее управление, конкурсное производство)
1.1.1.4. клиентам, включенным в региональную адресную программу по проведению капитального ремонта многоквартирных домов, переселения граждан из аварийного жилищного фонда в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2007 № 185-ФЗ «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» в рамках заключенных договоров специального банковского счета
1.1.1.5. клиентам, заключившим договор специального банковского счета для формирования фонда капитального ремонта в рамках требований Жилищного кодекса РФ от 29.12.2004 № 188-ФЗ
1.1.1.6. клиентам, заключившим договор номинального банковского счета, открываемого организациям, на которые возлагается исполнение обязанностей опекунов или попечителей
1.1.1.7. по договору расчетного счета застройщика, заключенному в соответствии с требованиями Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»
1.1.1.8. клиентам, являющимся садоводческими или огородническими некоммерческими товариществами в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 217-ФЗ «О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», иными садоводческими, огородническими и дачными некоммерческими объединениями граждан, созданными в соответствии с Федеральным законом от 15.04.1998 № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан»
1.1.2. Закрытие счета
1.1.3. Ведение счета
1.1.3.1. для клиентов, включенных в региональную адресную программу по проведению капитального ремонта многоквартирных домов, переселения граждан из аварийного жилищного фонда в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2007 № 185-ФЗ «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» в рамках заключенных договоров специального банковского счета
1.1.3.2. при использовании клиентом системы дистанционного банковского обслуживания
1.1.3.3. при процедурах банкротства (внешнее управление, конкурсное производство)
1.1.3.4. при отсутствии операций в течение календарного месяца
1.1.3.5. при отсутствии операций по счету в течение календарного года
1.1.3.6. клиентам, заключившим договор специального банковского счета для формирования фонда капитального ремонта в рамках требований Жилищного кодекса Российской Федерации от 29.12.2004 № 188-ФЗ, в том числе при использовании клиентом системы дистанционного банковского обслуживания
1.1.3.7. для клиентов, заключивших договор номинального банковского счета, открываемого организациям, на которые возлагается исполнение обязанностей опекунов или попечителей, в том числе при использовании клиентом системы дистанционного банковского обслуживания
1.1.3.8. клиентам, являющимся садоводческими или огородническими некоммерческими товариществами в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 217-ФЗ «О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», иными садоводческими, огородническими и дачными некоммерческими объединениями граждан, созданными в соответствии с Федеральным законом от 15.04.1998 № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан», в том числе при использовании клиентом системы дистанционного банковского обслуживания
1.1.3.9. Перевод денежных средств со счета клиента:
1.1.3.9.1. На счета, открытые у Банка :
1.1.3.9.1.1. на основании расчетного документа на бумажном носителе
1.1.3.9.1.2. отправленный клиентом по системе дистанционного банковского обслуживания
1.1.3.9.2. На счета, открытые в других кредитных организациях на территории Российской Федерации:
1.1.3.9.2.1. на основании расчетного документа на бумажном носителе
1.1.3.9.2.2. отправленный клиентом по системе дистанционного банковского обслуживания
1.1.3.9.2.3. отправленный клиентом, включенным в региональную адресную программу по проведению капитального ремонта многоквартирных домов, переселения граждан из аварийного жилищного фонда в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2007 № 185-ФЗ «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» в рамках заключенных договоров специального банковского счета
1.1.3.9.2.4. отправленный клиентом, заключившим договор номинального банковского счета, открываемого организациям, на которые возлагается исполнение обязанностей опекунов или попечителей, в том числе при использовании клиентом системы дистанционного банковского обслуживания
1.1.3.9.3. При закрытии счета клиента:
1.1.3.9.3.1. в связи с реализацией Банком права расторжения договора банковского счета в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
1.1.3.9.3.2. отправленный в пользу третьих лиц при закрытии счета по заявлению клиента
1.1.3.9.4. Перевод денежных средств со счета клиента на основании расчетного документа клиента, представленного Банк у на бумажном носителе или в электронном виде с использованием системы дистанционно-банковского обслуживания и имеющего признак «Срочно»
1.1.3.10. Зачисление денежных средств на счета физических лиц – клиентов Банка
1.1.3.11. Перевод денежных средств на счета физических лиц
1.1.3.12. Прием на инкассо платежных требований/инкассовых поручений
1.1.3.12.1. на бумажном носителе
1.1.3.12.2. с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО)
1.1.3.13. Розыск сумм платежей по заявлению клиента, уточнение реквизитов платежа
1.1.3.14. Отзыв расчетного документа по письменному заявлению клиента
1.1.3.15. Оформление расчетного документа в рамках распоряжения клиента о периодическом перечислении денежных средств со счета клиента по указанным им реквизитам
1.1.3.16. Оформление дополнительного соглашения на списание денежных средств в пользу третьих лиц без дополнительного распоряжения клиента
1.1.3.17. Осуществление банковского сопровождения контракта в рамках требований постановления Правительства Российской Федерации от 20.09.2014 № 963 «Об осуществлении банковского сопровождения контрактов»
1.2. Открытие и ведение счетов в иностранной валюте
1.2.1. Открытие счета
1.2.1.1. при переходе на обслуживание из другого подразделения Банка и предъявлении клиентом Уведомления о закрытии счета в подразделении Банка , выданного в течение 3-х месяцев с даты закрытия счета
1.2.1.2. транзитного счета, счета по депозиту
1.2.2. Закрытие счета
1.2.3. Ведение счета
1.2.3.1. при использовании клиентом системы дистанционного банковского обслуживания
1.2.3.2. при отсутствии операций в течение календарного месяца
1.2.3.3. при отсутствии операций по счету в течение календарного года
1.2.4. Переводы денежных средств со счета клиента
1.2.4.1. На счета, открытые в других кредитных организациях
1.2.4.2. Переводы в долларах США с гарантированным получением бенефициаром первоначальной суммы платежа без вычета комиссий банков-посредников
1.2.4.3. На счета, открытые у Банка .
1.2.5. Розыск сумм платежей по заявлению клиента по переводам в иностранной валюте давностью:
1.2.5.1. до трех месяцев
1.2.5.2. свыше трех месяцев
1.2.6. Отзыв (аннулирование), возврат перевода по письменному заявлению клиента
1.3. Предоставление дополнительных услуг по счетам, открытым у Банка (в рублях Российской Федерации и иностранной валюте)
1.3.1. Предоставление выписки по счету
1.3.2. Выдача справки об открытии счета в момент его открытия
1.3.3. Выдача справки по письменному заявлению клиента
1.3.4. Выполнение запросов об операциях по счету для аудиторских фирм клиента
1.3.5. Выдача дубликата выписки по счету по заявлению клиента:
1.3.6. Предоставление дубликатов счетов-фактур
1.3.7. Выдача бумажной копии электронного платежного документа, полученного Банком по системе дистанционного банковского обслуживания (по заявлению клиента)
1.3.8. Выдача копии платежного документа по заявлению клиента:
1.3.8.1. давностью до трех месяцев
1.3.8.2. давностью свыше трех месяцев
1.3.9. Оформление Банком карточки с образцами подписей и оттиска печати, подтверждение подлинности подписи (при наличии у Банка расчетного /текущего счета клиента)
1.3.9.1. государственным и бюджетным учреждениям, не имеющим расчетного счета у Банка
1.3.9.2. для клиентов, включенных в региональную адресную программу по проведению капитального ремонта много-квартирных домов, переселения граждан из аварийного жилищного фонда в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2007 № 185-ФЗ «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» в рамках заключенных договоров специального банковского счета
1.3.10. Выдача клиенту по его запросу заверенной Банком копии карточки клиента с образцами подписей и оттиска печати
1.3.11. Оформление платежного документа по просьбе клиента
1.3.12. Ксерокопирование документов клиента
1.3.12.1. для открытия банковского счета/счета по депозиту при отсутствии банковского счета клиента у Банка
1.3.13. Установление Банком соответствия оригинала документа клиента его копии
1.3.14. Заверение Банком копии документа клиента
1.4. Кассовые операции
1.4.1. Оформление денежной чековой книжки
1.4.2. Выдача денежной наличности с банковского счета в валюте Российской Федерации
1.4.2.1. Юридическим лицам, крестьянским (фермерским) хозяйствам, независимо от правового статуса, и сельскохозяйственным потребительским кооперативам, функционирующим в соответствии с Федеральным законом «О сельско-хозяйственной кооперации», на заработную плату и выплаты социального характера (кассовый символ 40), стипендии (кассовый символ 41), на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений (кассовый символ 50), на выплату организациям Федерального агентства связи (кассовый символ 59):
1.4.2.1.1. -по предварительной заявке**
1.4.2.1.2. -без предварительной заявки
1.4.2.2. Юридическим лицам на другие цели, кроме указанных в п. 2.2.1, и индивидуальным предпринимателям (кассовый символ 58) за календарный месяц совокупно по всем счетам клиента в рамках подразделения Банка
1.4.2.3. по предварительной заявке
1.4.2.4. без предварительной заявки
1.4.2.5. Крестьянским (фермерским) хозяйствам, независимо от правового статуса, и сельскохозяйственным потребительским кооперативам, функционирующим в соответствии с Федеральным законом «О сельскохозяйственной кооперации», на другие цели, кроме указанных в п. 2.2.1, совокупно по всем счетам клиента в рамках подразделения Банка
1.4.2.6. Выдача остатка денежной наличности при закрытии счета
1.4.3. Прием и пересчет денежной наличности в валюте Российской Федерации для зачисления на банковский счет клиента:
1.4.3.1. Поступившей по объявлению на взнос наличными
1.4.3.1.1. Поступившей в инкассаторских сумках или других средствах для упаковки денежной наличности, доставленных представителем клиента/инкассаторскими работниками: РОСИНКАС; кредитных организаций; небанковских кредитных организаций, а также иных организаций, привлекаемых для оказания услуг по перевозке ценностей
1.4.3.1.2. Поступившей в инкассаторских сумках или других средствах для упаковки денежной наличности, доставленных инкассаторскими работниками Банка
1.4.3.2. Прием, пересчет денежной наличности в валюте Российской Федерации для зачисления на банковский счет клиента, открытый в другом подразделении Банка
1.4.3.3. Повторный пересчет денежной наличности в валюте Российской Федерации в результате образовавшегося излишка или недостачи по вине клиента
1.4.3.4. Прием денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в подлинности, для направления на экспертизу
1.4.3.5. Обмен ветхих банкнот и дефектной монеты Банка России на годные к обращению
1.4.3.6. Размен банкнот/монет Банка России
1.4.3.6.1. Размен банкнот Банка России на банкноты Банка России другого достоинства
1.4.3.6.2. Размен банкнот Банка России на монету Банка России
1.4.3.6.3. Размен монет Банка России на банкноты Банка России
1.4.3.6.4. Размен монет Банка России на монету Банка России другого достоинства
1.4.3.6.5. Обеспечение клиента Банка разменной монетой на постоянной основе
1.4.3.7. Выдача денежной наличности в иностранной валюте на командировочные расходы
1.4.3.8. Прием неиспользованной наличной иностранной валюты, ранее выданной на командировочные расходы (включая прием поврежденных банкнот)
1.4.3.9. Прием банкнот иностранного государства (группы иностранных государств), вызывающих сомнение в подлинности, для направления на экспертизу
2. Выполнение функций агента валютного контроля
2.1. Выполнение функций агента валютного контроля по операциям резидентов, осуществляемым с постановкой контракта (кредитного договора) на учет у Банка и без постановки контракта (кредитного договора) на учет у Банка
2.2. Предоставление по запросу резидента информации о коде вида операции, который отражен Банком в данных по операциям при направлении документов резиденту:
2.2.1. с использованием системы дистанционного банковского обслуживания;
2.2.2. на бумажном носителе
2.3. Постановка контракта (кредитного договора) на учет
2.4. Постановка контракта (кредитного договора) на учет/внесение изменений в раздел I ведомости банковского контроля/принятие на обслуживание контракта (кредитного договора) из другого уполномоченного Банка
2.5. Постановка экспортного контракта на учет на основании сведений о контракте, необходимых для постановки экспортного контракта на учет без одновременного представления экспортного контракта
2.6. Предоставление по запросу клиента ведомости банковского контроля, в том числе информации о внесении изменений в I раздел ведомости банковского контроля:
2.6.1. с использованием системы дистанционного банковского обслуживания;
2.6.2. на бумажном носителе
2.7. Проверка и оформление Банком документов валютного контроля за резидента
2.8. Проверка справки о подтверждающих документах (далее – СПД), включая СПД, содержащую скорректированные сведения, при предоставлении документов:
2.8.1. с использованием системы дистанционного банковского обслуживания;
2.8.2. на бумажном носителе
2.9. Оформление Банком СПД, включая СПД, содержащую скорректированные сведения, за резидента при предоставлении документов:
2.9.1. с использованием системы дистанционного банковского обслуживания;
2.9.2. на бумажном носителе
2.10. Снятие контракта (кредитного договора) с учета
2.10.1. при отсутствии сведений о платежах и сведений о подтверждающих документах за исключением случаев перевода контракта (кредитного договора) на учет в другой уполномоченный банк
2.10.2. при переводе контракта (кредитного договора) на учет в другой уполномоченный банк либо при закрытии резидентом всех расчетных счетов у Банка
2.10.3. при отсутствии сведений о платежах (полностью или частично), но при наличии сведений о подтверждающих документах
2.11. Выполнение функций агента валютного контроля по валютным операциям нерезидентов, осуществляемым при списании валюты Российской Федерации с расчетного счета, открытого у Банка
2.12. Оказание консультационных услуг клиенту Банка по вопросам применения валютного законодательства Российской Федерации
2.13. Предоставление по запросу клиента копий документов, находящихся в досье валютного контроля
3. Дистанционное банковское обслуживание (ДБО)
3.1. Установка и настройка программного обеспечения, восстановление текущей работоспособности системы ДБО с выездом к клиенту
3.2. Обслуживание системы ДБО
3.2.1. -«Банк-Клиент»
3.2.2. «Интернет-Клиент»
3.2.3. «Мобильный банк»
3.2.3.1. для клиентов «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент»/ «Мобильный банк», заключивших договор номинального банковского счета, открываемого организациям, на которые возлагается исполнение обязанностей опекунов или попечителей
3.2.3.2. для клиентов «Интернет-Клиент», являющихся садоводческими или огородническими некоммерческими товариществами в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 217-ФЗ «О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», иными садоводческими, огородническими и дачными некоммерческими объединениями граждан, созданными в соответствии с Федеральным законом от 15.04.1998 № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан»
3.2.4. При подключении более одного клиента к одному автоматизированному рабочему месту системы ДБО «Банк-Клиент»
3.2.5. При установке одному клиенту нескольких автоматизированных рабочих мест системы ДБО «Банк-Клиент»
3.2.6. Сопровождение криптографической защиты информации
3.2.7. Формирование одного временного сертификата ключа проверки электронной подписи на ключевом носителе Банка
3.2.7.1. для клиентов, заключивших договор номинального банковс-кого счета, открываемого организациям, на которые возлагается исполнение обязанностей опекунов или попечителей
3.2.7.2. для клиентов, являющихся садоводческими или огородническими некоммерческими товариществами в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 217-ФЗ «О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», иными садоводческими, огородническими и дачными некоммерческими объединениями граждан, созданными в соответствии с Федеральным законом от 15.04.1998 № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан»
3.2.8. Формирование одного постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи по запросу клиента
3.2.9. Повторное формирование одного временного сертификата ключа проверки электронной подписи по запросу клиента в связи с истечением срока действия временного сертификата ключа проверки электронной подписи
3.2.10. Формирование постоянных сертификатов ключей проверки электронной подписи на ключевом носителе Банка при подключении к системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета
3.2.10.1. для клиентов, заключивших договор номинального банковского счета, открываемого организациям, на которые возлагается исполнение обязанностей опекунов или попечителей
3.2.10.2. для клиентов, являющихся садоводческими или огородническими некоммерческими товариществами в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 217-ФЗ «О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», иными садоводческими, огородническими и дачными некоммерческими объединениями граждан, созданными в соответствии с Федеральным законом от 15.04.1998 № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан»
3.2.11. Аннулирование (отзыв) сертификата ключа проверки электронной подписи по запросу клиента
3.2.12. Приостановление действия одного сертификата ключа проверки электронной подписи по запросу клиента
3.2.13. Возобновление действия одного сертификата ключа проверки электронной подписи по запросу клиента
3.2.14. Проверка подлинности электронной подписи в одном электронном документе по запросу клиента
3.2.15. Плановая смена сертификата ключа проверки электронной подписи по запросу клиента (Формирование сертификата ключа проверки электронной подписи)
3.2.16. Внеплановая смена сертификата ключа проверки электронной подписи по запросу клиента (Формирование одного временного / постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи на новом ключевом носителе в связи с утратой ключевого носителя или его технических повреждений/ с компрометацией ключа проверки электронной подписи на новом ключевом носителе)
3.2.17. Доступ к сервису проверки контрагентов
4. Операции с ценными бумагами
4.1. Оформление бланка векселя Банка серии «К»
4.2. Оформление бланка векселя серии «Д» со сроком обращения:
4.2.1. «по предъявлении»
4.2.2. «по предъявлении, но не ранее» и срочные векселя со сроком обращения менее 30 дней
4.2.3. «по предъявлении, но не ранее» и срочные векселя со сроком обращения 30 дней и более
4.3. Проведение залоговых операций с векселем Банка серии «К», пересчет и проверка векселей
4.4. Предоставление копий сообщений и иных документов, обязательное раскрытие которых предусмотрено Положением Банка России от 30.12.2014 № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», владельцам ценных бумаг Банка и иным заинтересованным лицам по их требованию, составленному в произвольной письменной форме
5. Документарные операции
5.1. Аккредитивы в рублях для расчетов на территории Российской Федерации
5.1.1. Авизование аккредитива;
5.1.2. Открытие аккредитива, внесение в условия открытого аккредитива изменений, связанных с увеличением суммы и/или с пролонгацией аккредитива на срок, выходящий за пределы периода, комиссия за который оплачена ранее:
5.1.2.1. при предоставлении клиентом соответствующего денежного покрытия (обеспечения);
5.1.2.2. без предоставления клиентом соответствующего денежного покрытия (обеспечения)
5.1.3. Подтверждение аккредитива, авизование изменения условий подтвержденного Банком аккредитива, связанного с увеличением суммы и/или с пролонгацией аккредитива на срок, выходящий за пределы периода, комиссия за который оплачена ранее:
5.1.3.1. при предоставлении банком-эмитентом соответствующего денежного покрытия (обеспечения)
5.1.3.2. без предоставления банком-эмитентом соответствующего денежного покрытия (обеспечения)
5.1.4. Авизование:
5.1.4.1. изменения условий (в т. ч. пролонгации) авизованного без добавления подтверждения Банка аккредитива, не связанного с его увеличением;
5.1.4.2. изменения условий подтвержденного Банком аккредитива, не связанного с увеличением суммы и/или пролонгацией на срок, выходящий за пределы периода, комиссия за который оплачена ранее;
5.1.4.3. запроса на аннуляцию, отзыва аккредитива.
5.1.5. Внесение в условия открытого Банком аккредитива изменений, не связанных с увеличением суммы и/или пролонгацией за пределы периода, комиссия за который оплачена ранее; запрос согласия на аннуляцию аккредитива; отзыв аккредитива
5.1.6. Обработка/проверка документов
5.1.7. Документарные аккредитивы, открытые для расчетов по внешнеторговым сделкам (импортные аккредитивы)
5.1.8. Открытие аккредитива, внесение в условия открытого аккредитива изменений, связанных с увеличением суммы и/или с пролонгацией аккредитива на срок, выходящий за пределы периода, комиссия за который оплачена ранее:
5.1.8.1. при предоставлении клиентом соответствующего денежного покрытия (обеспечения);
5.1.8.2. без предоставления клиентом соответствующего денежного покрытия (обеспечения)
5.1.9. Внесение в условия открытого Банком аккредитива изменений, не связанных с увеличением суммы и/или с пролонгацией аккредитива на срок, выходящий за пределы периода, комиссия за который оплачена ранее; запрос согласия на аннуляцию аккредитива
5.1.10. Обработка/проверка документов
5.1.10.1. Проверка документов, представленных с расхождениями с условиями аккредитива
5.1.11. Перевод аккредитива в пользу другого бенефициара (трансферация); изменение условий трансферированного аккредитива, связанное с увеличением суммы
5.1.12. Изменение условий трансферированного аккредитива, не связанное с увеличением суммы; запрос согласия на аннуляцию трансферированного аккредитива
5.1.13. Документарные аккредитивы, открытые другими Банка ми для расчетов по внешнеторговым сделкам (экспортные аккредитивы)
5.1.14. Предварительное авизование аккредитива
5.1.15. Авизование аккредитива; авизование изменения условий аккредитива, связанного с увеличением суммы
5.1.16. Подтверждение аккредитива, авизование изменения условий подтвержденного Банком аккредитива, связанного с увеличением суммы и/или с пролонгацией аккредитива на срок, выходящий за пределы периода, комиссия за который оплачена ранее:
5.1.16.1. при предоставлении банком-эмитентом соответствующего денежного покрытия (обеспечения)
5.1.16.2. без предоставления банком-эмитентом соответствующего денежного покрытия (обеспечения)
5.1.17. Авизование:
5.1.17.1. изменения условий (в т.ч. пролонгации) авизованного без добавления подтверждения Банка аккредитива, не связанного с увеличением суммы;
5.1.17.2. изменения условий подтвержденного Банком аккредитива, не связанного с увеличением суммы и/или с пролонгацией на срок, выходящий за пределы периода, комиссия за который оплачена ранее;
5.1.17.3. запроса на аннуляцию аккредитива
5.1.18. Обработка / проверка документов
5.1.19. Перевод аккредитива в пользу другого бенефициара (трансферация); изменение условий трансферированного аккредитива, связанное с увеличением суммы
5.1.20. Изменение условий трансферированного аккредитива, не связанное с увеличением суммы; авизование запроса на аннуляцию трансферированного аккредитива
5.1.21. Документарное инкассо
5.1.21.1. Прием, проверка, подготовка документов для отправки на инкассо
5.1.21.2. Изменение условий инкассового поручения или аннуляция
5.1.21.3. Выдача документов против платежа и/или акцепта или на других условиях
5.1.21.4. Возврат неоплаченных/неакцептованных документов
5.1.22. Чистое инкассо
5.1.22.1.1. Инкассо финансовых документов за исключением чеков
5.1.22.1.2. Переп иска по инкассо
6. Хранение ценностей клиентов в хранилище ценностей Банка (с учетом НДС) в разбивке по количеству мест:
6.1. до 10 мест
6.2. от 11 до 20 мест
6.3. от 21 места до 30 мест
6.4. от 31 места до 40 мест
7. Операции по предоставлению клиентам в аренду индивидуальных сейфовых ячеек (с учетом НДС)
7.1. Предоставление в аренду индивидуальных сейфовых ячеек
7.2. Предоставление единовременного доступа к сейфовой ячейке одновременно с клиентом (его представителем) лица, его сопровождающего
7.3. Неустойка (штраф) за утрату/порчу ключей, порчу замка сейфовой ячейки и/или сейфовой ячейки
7.4. Неустойка (штраф) за несвоевременный возврат ключей от сейфовой ячейки
7.5. Единовременное предоставление в пользование клиенту специализированной банковской техники (счетчики банкнот, прибор(ы) для определения подлинности банкнот) в хранилище ценностей клиентов
7.5.1. Данные предоставляются в соответствии с градацией по срокам хранения и размерами ячеек, предусмотренными тарифами Банка :
7.5.1.1. на срок от 1 до 7 дней
7.5.1.2. на срок от 8 до 14 дней
7.5.1.3. на срок от 15 до 30 дней
7.5.1.4. на срок от 31 до 90 дней
7.5.1.5. на срок от 91 до 180 дней
7.5.1.6. на срок от 181 до 365 дней
7.5.2. Размер сейфовой ячейки (по высоте, мм)
7.5.2.1. от 50 до 74
7.5.2.2. от 75 до 124
7.5.2.3. от 125 до 169
7.5.2.4. от 170 до 299
7.5.2.5. от 300 до 515
7.5.2.6. от 516
8. Услуги инкассации
8.1. Инкассация денежной наличности (рубли и иностранная валюта), в том числе внесенной через информационно-платежные терминалы:
8.1.1. с доставкой в подразделение Банка ;
8.1.2. с доставкой в другую кредитную организацию
8.1.3. Прием, пересчет денежной наличности, поступившей в инкассаторских сумках или других средствах для упаковки денежной наличности, доставленных инкассаторскими работниками Банка , с переводом денежных средств на счет клиента, открытый в другой кредитной организации
8.1.4. Доставка денежной наличности Банка России
8.1.5. Доставка монеты/ банкнот Банка России в обмен на банкноты/монеты Банка России другого номинала
9. Депозитарные операции
9.1. Административные операции
9.1.1. Открытие счета депо
9.1.2. Открытие индивидуального раздела на междепозитарном счете в депозитариях по поручению клиента
9.1.3. Ведение счета депо
9.1.4. Открытие счета номинального держателя в реестре владельцев ценных бумаг
9.1.5. Закрытие счета депо
9.2. Хранение и учет ценных бумаг
9.2.1. Депозитарный учет акций, облигаций и российских депозитарных расписок, хранение сертификатов эмиссионных ценных бумаг, выпущенных на территории Российской Федерации
9.2.2. Депозитарный учет и/или хранение иностранных финансовых инструментов, выпущенных вне территории Российской Федерации
9.2.3. Хранение неэмиссионных ценных бумаг
9.2.3.1. имеющих номинальную стоимость
9.2.3.2. не имеющих номинальную стоимость
9.2.4. Депозитарный учет прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов выпущенных вне территории Российской Федерации
9.2.5. Депозитарный учет прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов выпущенных на территории Российской Федерации
9.2.6. Хранение и учет ценных бумаг, являющихся обеспечением по кредитам, выданным банком
9.2.7. Хранение и учет на счете ДЕПО ценных бумаг Депонентов, принятых на брокерское обслуживание
9.2.7.1. Депозитарный учет облигаций, выпущенных на территории Российской Федерации. Данные привести в соответствии с градацией по средневзвешенной стоимости ценных бумаг (млрд. руб.):
9.2.7.2. до 1
9.2.7.3. от 1 до 5
9.2.7.4. от 5 до 10
9.2.7.5. от 10 до 20
9.2.7.6. от 20 до 50
9.2.7.7. свыше 50
9.2.8. Депозитарный учет акций и российских депозитарных расписок, выпущенных на территории Российской Федерации. Данные привести в соответствии с градацией по средневзвешенной стоимости ценных бумаг (млрд. руб.):
9.2.8.1. до 0,5
9.2.8.2. от 0,5 до 1
9.2.8.3. от 1 до 5
9.2.8.4. свыше 5
9.2.9. Депозитарный учет и/или хранение иностранных финансовых инструментов, выпущенных вне территории Российской Федерации, за исключением паев инвестиционных фондов
9.2.10. Депозитарный учет прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов выпущенных вне территории Российской Федерации
9.2.11. Депозитарный учет прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов выпущенных на территории Российской Федерации
9.2.12. Прием/выдача сертификатов ценных бумаг на/с хранение(я)
9.2.12.1. Прием сертификатов эмисcионных ценных бумаг
9.2.12.2. Выдача сертификатов эмиссионных ценных бумаг
9.2.12.3. Прием неэмиссионных ценных бумаг с обязательной проверкой у эмитента
9.2.12.4. Выдача неэмиссионных ценных бумаг
9.2.13. Переводы ценных бумаг и иностранных финансовых инструментов по счетам депо
9.2.13.1. Перевод «поставка/получение, свободная от платежа»
9.2.13.2. Перевод «поставка/получение против платежа»
9.2.13.3. Зачисление ценных бумаг на счета Банка в реестрах/ на междепозитарные счета Банка в других депозитариях
9.2.13.4. Списание ценных бумаг со счетов Банка в реестрах/междепозитарных счетов Банка в других депозитариях
9.2.13.5. Перевод ценных бумаг по разделам счета депо по счетам Банка открытым в других депозитариях
9.2.13.6. Переводы ценных бумаг по операциям купли-продажи ценных бумаг, совершенным через брокера Банка
9.2.13.7. Изменение места хранения ценных бумаг
9.2.13.8. Гарантированная поставка ценных бумаг без платежа с контролем поступления денежных средств на счет Депонента-поставщика
9.3. Операции по блокировке
9.3.1. блокирование, разблокирование ценных бумаг на счете депо по поручению клиента
9.3.2. регистрация обременения ценных бумаг залогом по поручению клиента, снятие обременения с ценных бумаг в залоге, оформление последующего залога ценных бумаг на счете депо
9.3.3. оформление последующего залога ценных бумаг на счете депо/снятие последующего залога ценных бумаг на счете депо
9.3.4. регистрация уступки прав по договору залога ценных бумаг
9.3.5. регистрация перехода прав по договору залога ценных бумаг
9.3.6. административное блокирование/разблокирование ценных бумаг на счете депо
9.4. Корпоративные действия
9.4.1. Извещение о корпоративных действиях эмитентов
9.4.2. Оказание содействия в осуществлении депонентом прав по ценным бумагам в связи с проведением корпоративных действий путем передачи документов или информации о волеизъявлении депонента и участие в общих собраниях акционеров по поручению клиента и голосование по доверенности (в том числе иностранных эмитентов ценных бумаг):
9.4.2.1. посредством электронного голосования (дистанционное участие)
9.4.2.2. личное участие в собрании (личная передача документов или информации о волеизъявлении депонента)
9.4.3. Конвертация акций, погашение ценных бумаг и аннулирование выпуска, объединение выпуска, дробление/консолидация выпуска
9.4.4. Конвертация акций в депозитарные расписки (конвертация акций из депозитарных расписок)
9.4.5. Зачисление сумм доходов на денежные счета, открытые в банке
9.4.6. Перевод сумм доходов на счета, открытые в других Банках
9.4.6.1. в рублях
9.4.6.2. в иностранной валюте
9.4.7. Изменение условий или аннуляция поручений клиентов на выплату доходов по ценным бумагам
9.5. Прочие услуги
9.5.1. Отмена ранее предоставленного поручения
9.6. Информационные услуги
9.6.1. Отчет об исполнении операции по счету депо (после проведения операции)
9.6.2. Предоставление расшифровки о расчете комиссии за хранение
9.6.3. Проверка соответствия документов (передаточных и залоговых поручений, анкет зарегистрированного лица и др.) требованиям реестродержателя, включая консультацию по заполнению документов
9.6.4. Ответы на запросы клиентов, связанные с проведением операций, с выдачей исторических справок, подтверждений и пр.:
9.6.4.1. за период до 1 года до даты получения запроса
9.6.4.2. за период от 1 года до 3-х лет до даты получения запроса
9.6.4.3. за период более 3-х лет до даты получения запроса
9.6.5. Ответ на аудиторский запрос по счету депо Депонента
9.6.6. Предоставление выписок, копий поручений, приложений, договоров и др. документов по запросу Депонента
10. Операции с монетами из драгоценных металлов
10.1. Покупка монет Банка России
10.1.1. Золото качество чеканки «анциркулейтед», 7,78 г
10.1.1.1. от 300 до 499 шт.
10.1.1.2. от 500 до 999 шт.
10.1.1.3. от 1000 до 1499 шт.
10.1.1.4. от 1500 и более шт.
10.1.2. Серебро качество чеканки «анциркулейтед», 31,1 г
10.1.2.1. от 500 и более шт.
11. Операции с драгоценными металлами
11.1. Ведение банковского счета в драгоценных металлах
11.1.1. Открытие банковского счета в драгоценных металлах
11.1.2. Закрытие банковского счета в драгоценных металлах
11.1.3. Ежемесячное обслуживание банковского счета в драгоценных металлах
11.1.4. Предоставление выписки по банковскому счету в драгоценных металлах
11.1.4.1. Предоставление дубликата выписки по банковскому счету в драгоценных металлах по запросу клиента
11.1.4.2. Предоставление справки по банковскому счету в драгоценных металлах по запросу клиента
11.2. Операции по банковским счетам в драгоценных металлах
11.3. Прием слитков драгоценных металлов для зачисления на банковский счет в драгоценных металлах:
11.3.1. Золото
11.3.1.1. в стандартных слитках, соответствующих стандарту «Good Delivery»
11.3.1.2. в стандартных слитках, не соответствующих стандарту «Good Delivery»
11.3.1.3. в мерных слитках
11.3.2. Серебро
11.3.2.1. в стандартных слитках, соответствующих стандарту «Good Delivery»
11.3.2.2. в стандартных слитках, не соответствующих стандарту «Good Delivery»
11.3.2.3. в мерных слитках
11.3.3. Металлы платиновой группы
11.3.3.1. в стандартных слитках
11.3.3.2. в мерных слитках
11.4. Выдача слитков драгоценных металлов со списанием с банковского счета в драгоценных металлах:
11.4.1. Золото
11.4.1.1. в стандартных слитках, соответствующих стандарту «Good Delivery»
11.4.1.2. в стандартных слитках, не соответствующих стандарту «Good Delivery»
11.4.2. в мерных слитках
11.4.3. Серебро
11.4.4. в стандартных слитках, соответствующих стандарту «Good Delivery»
11.4.5. в стандартных слитках, не соответствующих стандарту «Good Delivery»
11.4.6. в мерных слитках
11.4.7. Металлы платиновой группы
11.4.7.1. в стандартных слитках
11.4.7.2. в мерных слитках
12. ДЕПОЗИТЫ И % НА ОСТАТОК
12.1. Название продукта
12.2. Валюта депозита
12.3. Возможности пополнения, частичного досрочного снятия
12.4. Суммы (минимальная, максимальная)
12.5. Сроки (минимальный, максимальный)
12.6. Ставки в зависимости от суммы, сроков, типов, валют
12.7. Условия досрочного закрытия
12.8. Для % на остаток ставки, а также механика начисления (минимальный, среднемесячный, среднедневной и т.п.)
13. ВЭД
13.1. РКО в валютах, представленных в тарифах Банка
13.1.1. Открытие расчетного счета в валюте
13.1.2. Дополнительные услуги при открытии счета
13.1.3. Обслуживание ДБО
13.1.4. Ежемесячная комиссия за ведение счета с/без ДБО
13.1.5. Внешние платежи в валюте
13.1.6. С гарантией получения
13.1.7. Внутренние платежи в USD
13.1.8. С гарантией получения
13.1.9. Тарифные планы ВЭД
ФОРМАТ ОТЧЕТОВ
1. РКО
1.1. Отчеты в формате MS Excel в соответствии с параметрами, приведенными в данном техническом задании
1.2. В каждом отчете должны быть отражены изменения, произошедшие за отчетный период
1.3. Отчет содержит аналитику:
1.3.1. Отличительные признаки пакетов услуг РКО
1.3.2. Описание региональных различий в базовых тарифах и пакетах услуг
1.3.3. Описание акций
1.3.4. Сравнительный анализ стоимости РКО по пакетам услуг
1.4. База данных тарифов дополняется дэшбордами[1].
1.4.1. Дэшборд для сравнения стоимости обслуживания РКО Калькулятор, рассчитывающий стоимость РКО в месяц по любому заданному пользователем профилю клиента. Профиль клиента включает ключевые услуги, востребованные клиентом регулярно (определяются исполнителем). Этот сервис необходим для анализа стоимости обслуживания в разных Банков по ключевым услугам. Выполняет задачи:
1.4.1.1. Выбор необходимых параметров для расчета стоимости по профилю
1.4.1.2. Базу данных, подключенную к дэшборду
1.4.1.3. Вывод данных в Excel в виде таблиц и графиков
1.4.2. Дэшборд для просмотра и анализа тарифов настраиваемый, пользователь имеет возможность выбора параметров для анализа:
1.4.2.1. Услуг РКО (аналог – подразделы тарифного сборника Банка )
1.4.2.2. Банков
1.4.2.3. Городов
1.4.3. Оба дэшборда реализованы на платформе MS Excel
2. ВЭД
2.1. Отчеты в формате MS Excel в соответствии с параметрами, приведенными в аннотации
2.2. Отчет содержит описание принципов тарификации, тарифов на услуги ВЭД каждого Банка на отдельном листе, чтобы иметь представление о полной линейке услуг ВЭД каждого конкурента
2.3. Сводные аналитические таблицы по ключевым параметрам:
2.3.1. Стоимость переводов в валюте
2.3.2. Комиссии за выполнение функций агента валютного контроля
2.4. Сводные таблицы по другим параметрам
2.5. Отчет по ВЭД дополняется дэшбордом, позволяющим настраивать сводные таблицы, а именно:
2.5.1. Выбирать и выводить группы параметров на отдельные листы
2.5.2. Строить графики по стоимостным параметрам
2.6. Дэшборд для сравнения стоимости обслуживания клиентов, осуществляющих ВЭД
3. ДЕПОЗИТЫ И % НА ОСТАТОК
3.1. Отчеты в формате MS Excel в соответствии с параметрами
3.2. Таблицы со ставками в зависимости от параметров депозитов.
3.3. Аналитические таблицы и графики по ставкам в зависимости от:
3.3.1. Типа депозита: закрытый, с пополнением, снятием
3.3.2. Валюты депозита
3.3.3. Суммы и срока депозита
3.3.4. Иные таблицы и графики
3.4. Отчет по депозитам и % на остаток дополнен настройками и формулами, позволяющими строить сводные таблицы и графики
ПЕРИОДИЧНОСТЬ И СРОКИ ПРОВЕДЕНИЯ ИССЛЕДОВАНИЙ
Продукт для мониторинга
Периодичность
Количество волн в 2020 году
РКО
Разовое исследование
2 волны
ВЭД
Разовое исследование
2 волны
Депозиты и % на остаток
Разовое исследование
2 волны